Accueil » le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)

le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)

5 choses à savoir sur les CGP

Les services de gestion de patrimoine sont accessibles à tous ceux qui souhaitent optimiser leurs avoirs. Le CGP (conseiller en gestion de patrimoine) œuvrant dans ce domaine se révèle d’une aide indispensable dans diverses situations pour éviter les erreurs de gestion.

Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine

Vous avez entendu parlé de la profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP). Vous vous posez la question si vous pouvez aspirer à embrasser cette profession ? Véritable architecte de vie des particuliers et des professionnels, le gestionnaire de patrimoine met à profit ses connaissances financières, juridiques et mêmes sociales dans le but de protéger au mieux les intérêts de son client. Cette polyvalence a pour but d’apporter de la cohérence dans les projets de vie de ses clients. Comme une maison, un patrimoine doit se bâtir sur des fondations solides pour résister aux accidents de la vie (divorce, invalidité, décès de son conjoint). Mais comment faire pour acquérir les compétences nécessaires pour réussir dans le métier ? Existe t’il un cursus idéal pour faire de vous un conseiller en gestion de patrimoine ?

Qu’est-ce que l’ingénierie patrimoniale ?

Pour appréhender sereinement son avenir, il est important de bien gérer son patrimoine. A chaque étape de votre vie, vous aurez des choix importants à faire qui doivent être le plus éclairé possible. C’est la vocation première de l’Ingénierie patrimoniale : vous aider à prendre de la hauteur sur vos projets de vie et d’investissement.

Pourquoi devez vous voir un courtier dès à présent

Le métier de courtier est une profession “vieille comme le monde” puisqu’on en retrouve les premières traces à compter de 1248. D’un point de vue sémantique, un courtier est un professionnel dont la fonction principale consiste à : “servir d’intermédiaire pour une transaction entre un vendeur et un acheteur, dont il est à tout moment indépendant. La transaction peut porter sur toute opération d’achat ou de vente de marchandise ou de prestation de service” (*). Il existe des courtiers dans bon nombre de domaines d’activité (produits financiers, achat ou location de véhicule, assurances, fournisseur d’énergie pour les particuliers et professionnels, prêts immobiliers…). Si vous ne faîtes pas encore, découvrez les raisons pourquoi voir un courtier dès à présent afin d’améliorer votre quotidien.

CGPi ou CGP, quelles sont les différences ?

La profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est de plus en plus connu auprès du grand public, plus connue avant sous le sigle de CGPi. Métier de conseil par excellence, le consultant en gestion de patrimoine est là pour accompagner les clients professionnels (TNS, entreprises commerciales, associations et fondations, sociétés patrimoniales) et particuliers dans la mise en place de stratégie patrimoniale. Cette notoriété est due aux cabinets de gestion de patrimoine, qui sont indépendants capitalistiquement parlant vis à vis de leurs partenaires. Mais avec la directive européenne MIF2, la réglementation est passée par là pour définir la notion d’indépendance. Reste t’il encore beaucoup de CGPi en 2019 ?

La Compétence Juridique Appropriée (CJA)

La notion de Compétence Juridique Appropriée (CJA) n’est pas connu du grand public. Et pourtant, si vous êtes en relation avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine ou un Expert Comptable, cette compétence est fondamentale en terme de qualité du conseil donné. Toute la question est de savoir avez-vous en face de vous un professionnel ayant la capacité de vous répondre de manière superficielle ou avec un conseil fondé sur des bases juridiques.

Comment choisir un conseiller patrimonial ?

Et si vous profitiez de ce moment privilégié pour faire le point sur vos affaires. Vous avez probablement un bon conseiller financier, un notaire de famille, un fiscaliste, un expert-comptable ou bien un avocat. Souhaiteriez-vous trouver d’un conseil capable de donner de la cohérence à votre patrimoine ? Peut-être n’en avez vous jamais croisé qui était à votre mesure. Dans ce cas, comment faire pour déterminer qu’est ce qu’un bon conseil patrimonial ?